Kalkulator trajanja novčanih rezervi
Usporedite mjesečne salde, padove ispod rezerve i vrijeme financiranja u poslovnim scenarijima.
Compare complete monthly cash scenarios with different receipts, payments, growth and financing timing. Start funding arrives before monthly operations; end funding arrives afterward. A negative balance before end funding remains visible even when closing cash recovers. The reserve test uses strictly below, so cash equal to the reserve does not breach it. The report continues through negative balances. A monthly model cannot establish intra-month solvency. No credit, taxes, interest or unentered funding is assumed. Runs on your device without uploads in a cancellable worker with a 10-second timeout. Limit: 250000 combined input characters, 20 scenarios, 600 monthly periods or 1000 invoices. Complete JSON and typed JSON Pointer CSV files each have an 8000000-character limit; CSV is limited to 250000 values. Preview shows 200 rows. Inputs are preserved in downloads. All results use floating-point arithmetic without payment rounding. Up to 1,000,000 characters. Review the settings before running.
Vaš rezultat
Kalkulator trajanja novčanih rezervi
- Unesite raspoloživi novac, minimalnu rezervu i broj mjeseci modela.
- Dodajte scenarije novčanog toka i neobavezne događaje financiranja koristeći dokumentirana CSV zaglavlja.
- Usporedite potpune rasporede, uključujući salde prije financiranja na kraju mjeseca, pa preuzmite izvješće.
Što možete očekivati
Usporedite potpune mjesečne novčane scenarije s različitim primicima, plaćanjima, rastom i vremenom financiranja. Financiranje na početku stiže prije mjesečnih poslovnih tokova, a na kraju nakon njih. Negativan saldo prije završnog financiranja ostaje vidljiv čak i kada se završni saldo oporavi. Provjera rezerve koristi strogo manji saldo, pa jednakost s rezervom nije prekoračenje praga. Izvješće se nastavlja i kroz negativne salde. Mjesečni model ne utvrđuje solventnost unutar mjeseca. Kredit, porezi, kamate i neuneseno financiranje se ne pretpostavljaju. Radi na vašem uređaju bez slanja podataka, u radnom procesu koji se može otkazati uz vremensko ograničenje od 10 sekundi. Ograničenje: ukupno 250000 ulaznih znakova, 20 scenarija, 600 mjesečnih perioda ili 1000 računa. Potpune JSON i tipizirane JSON Pointer CSV datoteke imaju ograničenje od 8000000 znakova svaka; CSV je ograničen na 250000 vrijednosti. Pregled prikazuje 200 redova. Ulazni podaci se čuvaju u preuzetim datotekama. Svi rezultati koriste aritmetiku s pomičnim zarezom bez zaokruživanja plaćanja.